Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir im Bereich der Geldwäschereipräziehung erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Wer bei uns spielt, zahlt echtes Geld ein und nimmt echte Gewinne mit nach Hause. Genau deshalb führen wir jede Auszahlung nur an verifizierte Spieler aus.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Unser gesetzlicher Rahmen

Lazybar Casino wird von der Lazybar N.V. betrieben und ist unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao reguliert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und zur Finanzierung illegaler Tätigkeiten. Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil unseres Alltagsgeschäfts.

Wir bearbeiten Einzahlungen, Einsätze und Auszahlungen ausschliesslich über regulierte Zahlungsdienstleister. Barzahlungen, anonyme Prepaid Wege ohne Registrierung oder Geschäfte über Drittpersonen akzeptieren wir grundsätzlich nicht. Jeder Geldfluss auf unserer Plattform ist einer natürlichen Person zugeordnet, die wir kennen und geprüft haben. Seit unserer Gründung 2024 gilt dieser Standard ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Wir verifizieren Sie zu drei Anlässen. Erstens bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sperrlisten. Zweitens verlangen wir vor der ersten Auszahlung die vollständige Dokumentenprüfung, denn Geld fliesst erst nach erfolgreicher KYC Prüfung zurück an Sie. Drittens greifen wir bei bestimmten Schwellenwerten ein, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzeltransaktionen oder auffälligen Mustern über mehrere Zahlungen verteilt.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Originalfoto
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers oder offizieller Behördendokument, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Herkunft der Gelder bei grösseren Einlagen (siehe unten)

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Wir speichern sie verschlüsselt, übertragen sie ausschliesslich über gesicherte Verbindungen und gewähren Zugriff nur den Mitarbeitenden, die die Prüfung durchführen. Weder Support Mitarbeitende noch Partnerunternehmen sehen Ihre Ausweiskopien. Nach Abschluss der Prüfung verwenden wir die Unterlagen ausschliesslich für gesetzlich vorgeschriebene Zwecke.

• Dokument im Bereich Verifizierung hochladen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung oder Filter
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team
• Bei Unklarheiten erhalten Sie eine konkrete Rückfrage mit Angabe, was fehlt
• Freigabe per E-Mail, danach steht die Auszahlungsfunktion vollständig offen

Herkunft Ihrer Einlagen belegen

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungen, die deutlich über dem üblichen Rahmen liegen, oder bei einer Häufung von Zahlungen in kurzer Zeit können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder zu belegen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt. Wer beispielsweise 20.000 CHF oder mehr innerhalb kurzer Zeit einzahlt, sollte den Nachweis ohne grossen Aufwand erbringen können.

• Lohn oder Gehalt: letzte Lohnabrechnung oder Arbeitsbestätigung
• Selbständigkeit: Auszug aus dem Handelsregister oder Steuerbescheid
• Vermögen: Bankauszug, der die Mittel ausweist
• Erbschaft oder Schenkung: entsprechender notarieller oder behördlicher Nachweis
• Kryptowährungen: Nachweis über Herkunft der Wallet und der verwendeten Börsen

Transaktionen prüfen wir laufend

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Bei Überschreitung der Auszahlungslimits durch einen höheren Gewinn prüfen wir den Fall einzeln und stimmen den Zeitplan der Auszahlung direkt mit Ihnen ab. Kryptowährungen leisten wir in der jeweils eingezahlten Währung zurück, also Bitcoin auf Bitcoin, Ethereum auf Ethereum und Tether auf Tether.

Ohne Verifizierung keine Auszahlung

Folgen fehlender oder abgelehnter Dokumente

Stellen Sie keine Dokumente bereit, bleibt die Auszahlungsfunktion gesperrt. Sie können in der Regel weiterspielen, aber kein Geld abheben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Lehnen wir Dokumente ab, nennen wir Ihnen immer den konkreten Grund, etwa fehlende Rückseite, unleserliche Stelle oder abgelaufene Legitimation, und Sie können korrigierte Unterlagen nachreichen.

Liegt ein Verstoß gegen unsere AML Bestimmungen vor, etwa ein Konto unter falscher Identität, Zahlungen über fremde Konten oder Hinweise auf Einschleusung krimineller Gelder, sperren wir das Konto umgehend und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen erst nach Abschluss der behördlichen Prüfung aus. Gegen unberechtigte Mehrfachkonten mit identischen Zahlungsdaten gehen wir ebenfalls vor.

Ihre Dokumente bleiben geschützt

Aufbewahrung und Löschung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unseres Lizenzgebiets vor, und sie dient Ihrem Schutz: Bei Streitigkeiten über Auszahlungen oder bei missbräuchlicher Nutzung Ihrer Identität können Sie und wir den Sachverhalt jederzeit belegen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Ein Verkauf oder eine Weitergabe an Dritte findet zu keinem Zeitpunkt statt, ausser an Finanz und Strafbehörden, die dies gesetzlich verlangen dürfen. Eine Löschung einzelner Dokumente vor Ablauf der Frist ist aus rechtlichen Gründen nicht möglich, auch nicht auf Ihren Wunsch.

Häufige Fragen zum Lazybar Casino

Kann ich bei Lazybar Casino ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Lichtbildausweis, Adressnachweis und den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Einzelfällen bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Konto.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode zurück?

Das ist unsere Regel zur Vermeidung von Geldwäscherei. Auszahlungen erfolgen auf die Methode, über die Sie eingezahlt haben. Nur wenn das technisch unmöglich ist, zahlen wir nach vorheriger Prüfung auf eine alternative, auf Ihren Namen lautende Methode aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und gewähren Zugriff nur dem Prüfteam. Nach fünf Jahren ab Kontoschliessung löschen wir die Unterlagen unwiderruflich, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlung immer belegen?

Nein. Nur bei grösseren Beträgen oder auffälligen Zahlungsmustern fragen wir nach. Ein aktueller Lohnausweis, ein Steuerbescheid oder ein Bankauszug genügt in den meisten Fällen.